Koncentračná analýza
Mapujeme, aký podiel vášho čistého majetku je viazaný na jeden sektor, jedného emitenta alebo jednu jurisdikciu. Hranica bezpečnej koncentrácie závisí od vašej celkovej majetkovej situácie — nie od všeobecných pravidiel.
Služba
Kde presne je vaše portfólio zraniteľné?
Dôkladná analýza rizík je prvý krok ku každej pevnej ochrannej stratégii.
Riziko, ktoré nevidíte, je najnebezpečnejšie
Koncentrácia v jednom sektore, menová nerovnováha alebo nekrytá právna záväzok — každé z týchto rizík dokáže za niekoľko mesiacov znehodnotiť roky práce.
Slovenský Atelier začína každý mandát dôkladným zmapovaním expozícií. Preverujeme koncentráciu aktív, geografickú diverzifikáciu, juridické riziká v zmluvných vzťahoch, likviditné profily a menovú štruktúru. Výsledkom nie je generická prezentácia, ale podrobná písomná správa s grafmi, číslami a konkrétnym poradím krokov na zmiernenie rizík. Priemerný mandát riadenia rizík trvá šesť týždňov — od vstupného rozhovoru po záverečnú správu s odporúčaniami.
Čo zahŕňa analýza rizík
Každý modul je štandardizovaný, výsledky sú overiteľné a zdokumentované.
Právna expozícia
Preverujeme zmluvy, záruky a záväzky, ktoré by mohli ohroziť vaše aktíva v prípade sporu alebo platobnej neschopnosti protistrany. Výstupom je zoznam konkrétnych rizikových pozícií.
Menová a likviditná štruktúra
Ak máte záväzky v eurách a aktíva v inej mene, ste vystavení menovému riziku, ktoré mnohí klienti podceňujú. Analyzujeme nesúlad splatností a mien a navrhneme korekcie.
Písomná záverečná správa
Po ukončení analýzy dostanete kompletnú správu v slovenčine s prehľadom rizík, ich závažnosťou a odporúčaným postupom — dokument, na ktorý sa môžete odvolávať aj pri ďalších rozhodnutiach.
Čo analýza rizík nezahŕňa
Transparentnosť o rozsahu je súčasťou nášho prístupu.
Analýza rizík nie je investičné poradenstvo v zmysle oprávnenia na správu portfólia. Neposkytujeme odporúčania na konkrétne cenné papiere, ETF ani iné obchodovateľné aktíva. Výsledky analýzy sú vstupom pre vaše rozhodnutia alebo pre spolupracujúceho portfólio manažéra — nie záväzným investičným plánom. Riadenie rizík má tiež hranice dané trhovými podmienkami: nijaká štruktúra nevylúči všetky straty, môže iba znížiť pravdepodobnosť a rozsah nežiaduceho výsledku.
„Správa, ktorú sme dostali po analýze, bola najkonkrétnejší dokument, aký som v tejto oblasti kedy čítal. Žiadne všeobecné frázy — iba presné čísla a jasný plán. Implementáciu sme zvládli do dvoch mesiacov.“
— JUDr. Zuzana Horáková, Prešov
Nechajte nás pozrieť sa na vaše portfólio nezávislým pohľadom
Úvodný hovor je bezplatný a nezaväzuje vás k ničomu ďalšiemu.